Система обслуживания агентской сети управляющей
компании паевых инвестиционных фондов
Система обслуживания агентской сети управляющей компании
паевых инвестиционных фондов (Система обслуживания агентской сети УК ПИФ) в первую очередь предназначена
для повышения качества обслуживания клиентов паевых инвестиционных фондов
пунктами продаж. Новая разработка компании ЦМД-софт призвана обеспечить недорогое
и оперативное развертывание агентской сети управляющей компании. Разработчик
нового программного продукта компания ЦМД-софт известна как создатель одной
из первых российский разработок для автоматизации паевых инвестиционных фондов
системы FoVer , разработанной по заказу международной группы управляющих
компаний «Инвестиционные фонды Кредит Свисс».
Назначение
Система обслуживания агентской сети УК ПИФ организует электронный документооборот
между управляющей компанией, агентской сетью, включая пункты продаж, и регистраторами
фондов.
Преимущества
- существенное снижение расходов Управляющей компании на информационно-техническое
обслуживание агентской сети;
- гибкость в затратах на связь – возможность работать как в режиме
On-Line, так и в режиме Off-Line;
- сокращение времени исполнения заявки от клиента;
- повышение качества услуг удаленных пунктов продаж за счет автоматизированного
взаимодействия с Управляющей компанией;
- быстрое развертывание агентской сети, возможность создания
мобильных пунктов продаж;
- возможность работы в режиме полного электронного документооборота
между Управляющей компанией и Регистратором;
- криптографическая защита передаваемой информации;
- возможность работы Управляющей компании с несколькими Регистраторами;
- возможность получения Управляющей компанией разнообразной аналитической отчетности.
Функции
- автоматизированный прием заявок клиентов паевых инвестиционных
фондов на пунктах приема заявок;
- автоматическая гарантированная доставка принятых заявок в Управляющую
компанию;
- обработка в Управляющей компании принятых заявок (контроль,
расторжение, печать отчетов, передача Регистратору для дальнейшей обработки);
- автоматическое обновление справочников Управляющей компании
информацией, полученной от Регистратора;
- автоматическая гарантированная доставка Регистратору заявок,
переданных из Управляющей компании;
- автоматическая гарантированная доставка в Управляющую компанию
от Регистратора результатов обработки заявок;
- дополнительная обработка в Управляющей компании результатов,
полученных от Регистратора (обновление справочников Управляющей компании,
дополнительные расчеты, печать отчетов, отправка результатов на пункт приема
заявок);
- автоматическая гарантированная доставка из Управляющей компании
на пункты приема заявок результатов обработки заявок;
- автоматическое обновление справочников пункта приема заявок
информацией, полученной от Управляющей компании.
Описание
Управляющая компания и пункты приема заявок имеют собственные хранилища
информации, что обеспечивает их автономность. Временное отсутствие связи
между данными объектами не является причиной для прекращения их работы по
приему и обработке заявок. Учтена возможность нахождения пунктов продаж в
других часовых поясах по отношению к Управляющей компании.
Обмен информацией между объектами Системы обслуживания агентской сети УК
ПИФ выполняется при помощи криптозащищенных сообщений с использованием WEB-сервисов. Каждое
сообщение содержит информацию, зашифрованную и защищенную электронной подписью,
что обеспечивает достоверность принятой информации . При работе в режиме
On-Line пункт по приему заявок работает непосредственно с базой данных
Управляющей компании .
Получив указание от клиента по управлению паями, пункт по продаже паев посылает
сообщение в Управляющую компанию. Из базы данных пункта заявка передается
в базу данных Управляющей компании. Администратор Управляющей компании проверяет
её на правомочность (возможность исполнения заявки клиента) и отправляет
сообщение через модуль обмена сообщениями, который интегрирует автоматизированную
систему Управляющей компании и автоматизированную систему Регистратора (компании,
отвечающей за ведение реестра пайщиков), в базу данных Регистратора. Администратор
Регистратора проверяет заявку на возможность исполнения и, при отсутствии
нарушений, исполняет ее. После исполнения заявки Регистратором, отправляется
отчет об исполнении в Управляющую компанию и на пункт приема заявок.
Отказ в исполнении заявки может производиться с любого этапа проверки.
Разработка выполнена на платформе Microsoft .NET Framework.
Архитектура системы
Удаленный пункт продаж
Удаленный (Off-Line) пункт содержит собственную базу данных для хранения
заявок, сообщений, словарей и справочников. Пункт производит прием заявок
от Клиентов, печать и передачу в управляющую компанию.
На пункте принимаются следующие заявки:
- открытие счета;
- изменение реквизитов счета;
- приобретение паёв;
- многократное приобретение паёв;
- погашение паёв;
- обмен паёв.
При составлении заявок оператор может воспользоваться справочниками счетов
и доверенностей, а также дополнительными базами данных адресов и реквизитов
банков. Справочники счетов включает в себя информацию только о тех счетах,
с которыми пункт уже работал и автоматически обновляется из управляющей компании.
Аналогично работает и справочник доверенностей. Также предусмотрена возможность
обновления справочников и словарей с помощью специальных запросов, отрабатываемых
в управляющей компании.
Программное обеспечение пункта может быть развернуто как на одном терминале,
так и в локальной сети. Доступом операторов к программе управляет администратор
пункта.
Порядок обработки одной заявки на пункте следующий:
1. Заявка вводится с помощью специальной формы и сохраняется в журнале пункта.
2. Вслед за этим производится печать. В процессе печати заявке автоматически
присваивается номер.
3. Распечатанная и подписанная инвестором заявка утверждается и при установлении
связи подписывается электронной цифровой подписью (ЭЦП); шифруется и отсылается
в управляющую компанию, получая соответствующий статус в журнале.
4. Управляющая компания после обработки заявки у Регистратора отсылает на
пункт ответ о результатах обработки или причине отказа.
Внутренний пункт продаж
Внутренний пункт продаж (on-line) работает в локальной сети управляющей
компании, и не имеет собственной базы данных. Выполняемые функции пункта
такие же, как и у удаленного пункта, за исключением запросов на обновление
словарей и справочников.
Администратор управляющей компании
В функции администратора управляющей компании входит контроль прохождения
заявок от удаленных и внутренних пунктов.
Администратор может расторгнуть принятую на пункте заявку или передать ее
для обработки Регистратору. Кроме того, в функции администратора входит ввод
и передача Регистратору стоимости паёв и чистых активов, информации о платежах
по заявкам клиентов и формирование отчетов о работе УК и пунктов.
Информация о платежах по заявкам клиентов
Формирование отчетов о работе управляющей компании и пунктов продаж.
Система автоматически ведет картотеку клиентов – объединяет несколько счетов,
имеющих одинаковые реквизиты, из одного или разных паевых фондов в карточку
и отслеживает эту связь при изменении реквизитов.
Модуль связи с Регистратором
Система содержит специальный модуль, позволяющий организовать обмен информацией
с Регистратором, при этом количество Регистраторов у Управляющей компании
не ограничено. В функции модуля входит организация протокола обмена: криптография,
ЭЦП, пересылка информации Регистратору и приём ответов.
По всем вопросам обращайтесь по электронному адресу
тел. +7(495) 792-5660/61
|
